Мошенничество и вымогательство являются популярными преступлениями, затрагивающими простых людей, различные виды предприятий и финансовых учреждений. Чтобы их избежать, прежде всего, нужно мыслить критически и аналитически. Не волнуйтесь и не торопитесь. Инвестиции, денежные переводы и другие необратимые действия всегда должны быть проанализированы и широкий взгляд на обстоятельства, выгодное предложение, консалтинговая компания и сам советник. Также следует помнить, что каждое вложение — это риск, и ни один консультант не может гарантировать результат. Количество мошенничеств и вымогательств, вероятно, занижено из-за того, что люди часто стыдятся или относятся к мошенничеству как к бизнес-риску, а о преступлении не сообщается в соответствующие органы. Как компания бизнес- аналитики, мы проверяем инвестиции, компании и консультантов. Мы спасаем многие инвестиции от принятия неверного решения, к сожалению, некоторые люди и компании приходят к нам после перевода средств преступникам, после того, как они были обмануты. Тогда проблему зачастую решить невозможно, так как виновные лица прикрываются ложными данными или т.н. полами, т.е. людьми без собственности, которые за относительно небольшие деньги открыли бизнес и банковские счета, невзирая на последствия. Тогда и государственные службы чаще всего беспомощны. Дело касается не только Украины, многие наши клиенты хотят проверить компании и посредников из Великобритании, там риск вымогательства тоже выше из-за еще меньших возможностей проверки для обывателя.
Последние аферы и вымогательство денег «по старинке» — самые популярные методы преступников
Творчество преступников не имеет границ. Люди становятся жертвами как новейших, более неизвестных мошенников, так и старых мошенников, о которых уже много лет часто говорят в основных средствах массовой информации. Последние аферы очень часто хорошо подготовлены, выглядят правдоподобно, а когда речь идет об инвестициях, «пахнут» успехом и, прежде всего, кажутся жертве очень привлекательными. Мы опишем некоторые из них ниже. Первым симптомом вымогательства денег, на который следует обратить внимание, является ощущение, что что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой. Самые популярные аферы чаще всего основаны на какой-то возможности. А возможностей, а тем более таких, которые не подвержены риску, практически не бывает.
Как распознать финансовые пирамиды и мошенничество с инвестициями – что это такое и как работает финансовая пирамида
Помимо мелких посредников и недобросовестных инвестиционных консультантов, серьезную угрозу представляют так называемые экономические преступления. финансовые пирамиды, например пирамида Дмитрия Нагуты. Упрощенная схема пирамиды заключается в том, что деньги инвесторов вместо того, чтобы вкладывать их в контрактные ресурсы, используются для выплаты дивидендов предыдущим инвесторам и для рекламы. Таким образом, зарабатывают только те, кто был одним из первых инвесторов и вышел в нужный момент. В таких условиях единственным источником финансирования являются сами инвесторы, а средства не приумножаются, а вкладываются, как я уже говорил, в маркетинг и реклама, часто в крупнейших национальных СМИ, как на радио, в газетах, так и в Интернете и на телевидении, придающая авторитет недобросовестной компании. Класический пример такой пирамиды – российский лохотрон TeleTrade который продвигал в Украине Богдан Терзи. Финансовая пирамида не обязательно должна создаваться на пустом месте с преступным умыслом, иногда намерения могут быть поначалу честными, а разного рода инвестиционные проблемы подталкивают недобросовестных предпринимателей к принятию аморального решения о массовых махинациях. Поэтому, учитывая вышеизложенное, даже компании с добрыми намерениями и мнениями представляют риск для инвестиций. Стоит понимать, что безрисковых инвестиций не бывает, даже просто ведение бизнеса — это всегда своего рода риск. Самое главное — осознавать это и анализировать, приемлем ли для нас риск. Главное – эффективное управление рискамии его минимизация посредством соответствующей проверки. Жертвами инвестиционных мошенников становились не только бывалые бизнесмены или известные знаменитости, но даже опытные финансовые консультанты, поэтому вам не должно быть стыдно, если вас обманули. А если перед вами стоит серьезное решение относительно инвестирования и доверения своих средств, прочтите советы, содержащиеся в этой статье, а в случае, если ваши сомнения не развеются, вы можете воспользоваться нашим сервисом проверки юридических и физических лиц. Еще один пример пиамиды Freedom Finance Тимура Турлова.
Как распознать преступление, мошенничество, вымогательство или финансовую пирамиду
Стоит ознакомиться с симптомами, которые могут свидетельствовать о недобросовестности юридического лица или инвестиционного консультанта. Некоторые из них необходимо проверить до начала сотрудничества, другие можно заметить во время его проведения. Тогда достаточно быстрая реакция может спасти вложенные в неадекватное вложение средства. Отсутствие следующих предпосылок не гарантирует добросовестности субъекта, а с другой стороны, некоторые признаки могут проявляться и в легально действующих компаниях. Чем больше следующих признаков проявляется в данной ситуации, тем выше риск мошеннического правонарушения. Вы должны прояснить любые сомнения, проверить и задать вопросы, если это необходимо.
Как распознать аферу, вымогательство или финансовую пирамиду – тревожные сигналы:
- обещание высокой прибыли без риска – каждая инвестиция обременена риском, если есть возможность получения высокой прибыли, то риск обычно также высок
- обещание стабильной прибыли – если вам предлагают стабильную прибыль без учета изменений на рынке, это обязательное условие осторожности
- консультант без лицензии – в большинстве стран правила требуют, чтобы консультанты лицензировали финансовых консультантов.
- отсутствие регистрации субъекта в соответствующих для данной страны реестрах, выполняющих функцию биржевого надзора
- отсутствие прозрачности – ссылка на секретность ваших стратегий или представление очень сложных и непонятных описаний деятельности
- проблемы с выводом денег вовремя
- проблемы с прекращением сотрудничества
- проблемы с документами – отсутствие документов, проблема с их наличием или очень завуалированное содержание в документах, также может быть тревожным посылом
- отсутствие возможности встретиться с персоналом лично (или хотя бы через онлайн-камеру)
- предложение, адресованное только определенной группе – войти в меньшую социальную группу намного проще и быстрее, довольные люди, относящиеся к данной среде, обмениваются информацией друг с другом, бессознательно убеждая других инвестировать. Мошенники хорошо знают эту схему и часто следуют ей.
Телекоммуникации и интернет-мошенничество – компьютерное мошенничество и мошенничество, SMS и электронная почта
Киберпространство — рай для разного рода мошенников. Телекоммуникации, Интернет или другие виды мошенничества и компьютерного мошенничества с помощью SMS или электронной почты — это то, с чем сталкивался почти каждый из нас. Часто преступники используют такой язык, что с первого взгляда видно, что с новостью «что-то не так». Это сделано для того, чтобы отсеять менее восприимчивых к обману, чтобы преступник не тратил время на кого-то умного, подозрительного и, вероятно, не поддающегося обману. Отличительной чертой вымогательства и мошенничества является использование социальной инженерии и психологических манипуляций. Особенно часто в преступлениях этого типа фигурируют следующие способы воздействия:. Это не является определяющим фактором того, что данное предложение является мошенничеством, потому что некоторые уловки также используются маркетинговыми агентствами. Обратите внимание, что это процедуры, призванные отключить аналитическое мышление и заставить получателя контента руководствоваться эмоциями и стремлением к быстрой наживе. Осведомленность об этих методах необходима для понимания того, когда мы подвергаемся им, и знание их позволяет нам защищаться от них.
- временные ограничения – предлагать в течение ограниченного времени, давя на поспешность (правило недоступности)
- ограничить количество людей, которые могут присоединиться к данной инвестиции (правило принадлежности к группе)
- высокая прибыль и низкий риск (возможности и неприятие убытков)
- назначающие органы, т.е. известные люди, пользующиеся общественным доверием (властное правило)
- лесть по поводу того, что вы, вероятно, воспользуетесь предложением как разумный человек (исходя из чувства собственного достоинства – неявно, если вы им не воспользуетесь, значит, вы не разумны)
- гарантия – в исследованиях было доказано, что слово гарантия , используемое в любом контексте, влияет на восприятие и решения, поэтому бессмысленная «гарантия удовлетворения» или другое часто появляется в мошенничестве в сфере телекоммуникаций и интернет-мошенничестве.
- мнения клиентов – помните, что на самом деле мнения в интернете могут формироваться самими мошенниками или от их имени ( социальное доказательство правоты )
- личное обаяние советника по инвестициям – если советник много рассказывает о себе, кажется идеальным (в том числе и визуально), возможно, использует эффект ореола для завоевания доверия, советник может показаться слишком совершенным, чтобы кого-то обмануть или ошибиться
- использование обобщений: каждый, каждый и т. д., что также предполагает использование когнитивной предвзятости обобщения и социального доказательства правоты
- подарки (бесплатные услуги, еда) – по принципу взаимности , чтобы мы чувствовали себя обязанными инвестировать, если консультант что-то сделал для нас
Мошенничество и вымогательство денег в интернете – лохотрон в фейсбуке
Мошенничество в Facebook также популярно: взлом плохо защищенных учетных записей и обращение к друзьям владельца учетной записи по поводу быстрого кредита не редкость. Чтобы онлайн-мошенничество и вымогательство было труднее осуществить преступникам, следует позаботиться о «гигиене» использования интернет-сервисов. Здесь я рекомендую нашу статью Безопасность ИКТ, где мы пишем, в частности, о безопасности паролей в социальных сетях.
Мошенничество с криптовалютой – онлайн-мошенничество с биткойнами
Мошенничество с криптовалютой предлагает особые возможности, обычно это так называемые Мошенничество с биткойнами, самой популярной виртуальной валютой. Он заключается в том, что одна сторона (обманутая) вносит криптовалюты на счет преступника в обмен на услуги, товары или в качестве вознаграждения перед началом сотрудничества. Поскольку учетная запись является анонимной и ее легко настроить для разовых транзакций, получателя невозможно отследить. Это преступление очень трудно обнаружить, и если есть запросы на переводы в криптовалютах, это должно стать для нас сильным сигналом, чтобы мы еще раз взглянули на всю ситуацию. Также помните, что платеж на банковский счет также не гарантирует отсутствие риска мошеннического преступления.
Экономическое и финансовое мошенничество – примеры и виды мошенничества в отношении компаний и предпринимателей
Когда речь идет о мошенничестве и экономических преступлениях, некоторые из них являются наиболее популярными, хотя преступники обладают безграничной фантазией и изобретают новые, более эффективные методы и виды финансового мошенничества. Поэтому при любых обстоятельствах рекомендуется проявлять осторожность и осмотрительность, а также быть в курсе базовых знаний о безопасности, чтобы мы знали о возможностях и последних случаях мошенничества, совершаемых преступниками. Некоторые угрозы поджидают предпринимателей сразу после открытия бизнеса. Речь идет о вымогательстве сборов путем отправки запроса на оплату или форма для завершения перевода в почтовое отделение за нежелательные или фиктивные услуги, связанные с сборами, связанными с запуском или регистрацией бизнеса. Были случаи, когда преступники регистрировали свою деятельность как подменные, снимая помещение в одном здании с муниципальной конторой. Предполагалось, что это повлияет на достоверность платежного запроса. Другим, хотя и более редким, примером является отправка компании нежелательных и нежелательных продуктов.в расчете на оплату инкассо или счета представителем компании. Здесь может быть и психологический элемент – феномен отвращения к потерям, означающий, что, когда что-то уже находится в нашем распоряжении, мы не любим с этим расставаться, поэтому, например, продавцы парфюмерии возле торговых центров часто пихают их продукты в наши руки прежде всего они предложат нам. Еще одним примером экономического мошенничества является требование об оплате патентов, например, логотипа торговой марки. Специализированные группы разыскивают лиц, подавших регистрацию знака, и направляют запрос на оплату в зарегистрированный офис компании, в противном случае регистрация будет аннулирована. Экономическое мошенничество в сфере услуг может быть основано на создании атмосферы доверия. Например, недобросовестная компания устанавливает отношения с компанией, которая заранее оплачивает первые несколько счетов, а затем переходит на модель торгового кредита, которая заканчивается неоплатой счетов. Это классическое вымогательство сервиса . Еще одна версия мошенничества – получение товара другого качества, чем заказанный, что чаще всего имеет место при сотрудничестве с иностранными контрагентами из-за меньших возможностей отстаивания своих прав. С другой стороны, экономическое мошенничество может заключаться в фиктивной продаже. Недобросовестный субъект забирает предоплату и не выполняет заказ. Вы также должны быть осторожны, чтобы не попасть в так называемые карусель НДС, иногда бывает так, что субъекты втягиваются в это неосознанно – я развиваю тему в одном из следующих абзацев. Также стоит упомянуть, что проблемой является также мошенничество и недобросовестность в организациях самих сотрудников, что является причиной их участия в экономической коррупции и действий против собственной компании. Трудовая преступность представляет собой особую проблему, которая решается, прежде всего, посредством жестких процедур.
Другим, наиболее распространенным, экономическим мошенничеством являются поддельные счета к оплате. Вымогательство такого рода, иногда сопровождающееся призывом по телефону и угрозой расстрела судебным приставом-исполнителем. Мошенничество с фальшивыми счетами-фактурами должно быть основано на плохой коммуникации между различными отделами компании, страхе и спешке мелких предпринимателей, которым приходится платить в спешке, когда они заняты.
Как не попасться на фальшивые счета :
- Всегда проверяйте и сравнивайте счета с фактически заказанными товарами и услугами
- проверьте номера счетов в счете-фактуре, проверьте, совпадают ли они с предыдущими счетами-фактурами
- проверить наличие в счете-фактуре контактных данных юридического лица (на фальшивых счетах-фактурах гораздо чаще, чем на настоящих, мошенники не указывают контактные данные)
- обратите внимание на позиции товара/услуги в счете, уверены ли они, что они соответствуют профилю деятельности вашей компании?
- если сотрудник размещает заказ, попросите у него счет, в котором вы сомневаетесь
- проверьте адрес электронной почты, с которого пришел счет, вы его знаете? Есть ли опечатки?
- задержать оплату до проверки контрагента
Нигерийская афера – что такое нигерийская афера или мошенничество
Так называемой Нигерийская афера — один из самых популярных методов использования атак по электронной почте. Нигерийская афера получила свое название от предполагаемых виновников аферы, в которой обвиняют нигерийскую мафию. Способ очень простой, к вам придет человек, выдающий себя за бизнесмена, члена падшего правительства, друга вашего дальнего родственника и т.д., сказав, что вы можете получить очень крупную сумму денег, на данный момент заблокированную из-за к некоторым обстоятельствам. Часто мошенник выписывает многомиллионные суммы. Обстоятельства, блокирующие наличные деньги, могут быть решены за счет участия третьего лица, совершенно извне, т.е. счастливчика, который получил электронное письмо от нигерийского благотворителя. В обмен на помощь предлагается комиссия на указанную сумму. Иногда в первом электронном письме, а иногда и в одном из следующих электронных писем жертве сообщается о необходимости заплатить относительно небольшую сумму, например, несколько сотен долларов за обработку платежа или аналогичные действия, например, расходы на отправку необходимые документы. Конечно, если вы совершаете денежный перевод, дальнейшие запросы или контакт прекращаются так называемыми нигерийскими мошенниками.
Налоговое мошенничество и карусельный чан – что это такое, как это работает и что такое налоговое мошенничество + схема
Налоговое мошенничество – еще одна группа мошенничества, встречающаяся в бизнесе. В Украине работает много конвертационных центрова например конвертационный центр Константина Круглова. Также одной из самых частых и крупных сумм являются ситуации с налоговым мошенничеством. Чтобы не стать жертвой «карусели» НДС, стоит проявлять должную осмотрительность, т.е. каждый раз проверять клиента, сверяться со списком плательщиков НДС, а также проверять, есть ли у компании необходимые разрешения и льготы допускающих оборот товара, являющегося предметом сделки, также целесообразно проверить представителей компании и их полномочия представлять контрагента. Все вышеуказанные проверки должны быть заархивированы и защищены для возможного представления в соответствующие органы. Чем больше усилий предпринимает предприниматель по проверке лица, тем выше вероятность того, что суд причастен к преступлению. что мы достаточно проявили должную осмотрительность. Еще одним инструментом, защищающим предпринимателей, является УСВ, то есть механизм разделенных платежей, при котором НДС перечисляется непосредственно на специальный счет НДС предпринимателя. В случае налогового мошенничества такие как схемы Ирины Долозиной органы, проверяющие, проявили ли вы должную осмотрительность, проверят так называемые обстоятельства сделки. Стоит проверить подрядчика на многих уровнях, чтобы иметь возможность доказать должную осмотрительность. В рамках комплексной проверки вы также можете использовать специалистов экономической разведки для проверки лица, с которым вам предстоит сотрудничать. Пример налогового мошенничества аферы Рафаэля Горояна
Мошенничество и уловки брокеров по недвижимости
Мошенничество с брокерами по недвижимости – еще один вид преступления, который встречается в нескольких вариантах. Первая афера заключается в взимании платы в обмен на возможность увидеть несуществующую недвижимость, автор объявления иногда притворяется брокером по недвижимости или аренде и полагается на привлекательные фотографии чьей-то собственности и по привлекательной цене. Следует помнить, что взимание платы за простой показ недвижимости не является обычной практикой в сфере недвижимости. Также можно столкнуться с другим образом действий преступников, а именно они выдают себя за владельца, который находится за границей и в обмен на доступ к ключам, просит передать небольшую сумму, а контакт прерывается. Другим правонарушением той же категории является сдача в аренду или продажа недвижимого имущества фиктивным собственником, т.е. лицом, выдавая себя за его настоящего владельца. С желающих, увидев недвижимость, собираются авансы или залог, а лжевладелец исчезает с деньгами и разрывает связь. Обычная афера с недвижимостью заключается в сокрытии реального состояния вашей собственности. Поверхностный ремонт и другие маскирующие процедуры повышают его цену. В рамках профилактических мероприятий можно взять с собой специалиста, но и тогда мы должны быть начеку, ко всем отклонениям от нормы, явлениям, которые кажутся нам противоестественными, и к их причинам следует внимательно присматриваться. Примером может быть ситуация, когда продавец или арендодатель недвижимости странным образом засорил вентиляционные решетки, лично мне известен случай, когда арендодатель не обратил на это внимания, а после заселения в квартиру оказалось, что были тараканы в блоке. При покупке недвижимости может случиться так, что в договор не включено оборудование, которое согласовано в рамках сделки. Есть недобросовестные продавцы, которые не оставляют его, поэтому не забудьте подтвердить все детали письменно. Следующим случаем может быть покупка недвижимости с арендатором «на безвозмездной основе», это касается тех редких ситуаций, когда есть лицо, имеющее юридическую гарантию возможности пожизненного проживания в недвижимости. Эти виды мошенничества также носят сезонный характер… речь идет о вымогательстве при сезонной аренде – например, аренде квартир у моря в летние месяцы или во время зимних каникул в Закопане. Выгодная цена и излишняя гибкость арендодателя – главные тревожные факторы в этой ситуации. что согласовано в рамках сделки. Есть недобросовестные продавцы, которые не оставляют его, поэтому не забудьте подтвердить все детали письменно. Следующим случаем может быть покупка недвижимости с арендатором «на безвозмездной основе», это касается тех редких ситуаций, когда есть лицо, имеющее юридическую гарантию возможности пожизненного проживания в недвижимости. Эти виды мошенничества также носят сезонный характер… речь идет о вымогательстве при сезонной аренде – например, аренде квартир у моря в летние месяцы или во время зимних каникул в Закопане. Выгодная цена и излишняя гибкость арендодателя – главные тревожные факторы в этой ситуации. что согласовано в рамках сделки. Есть недобросовестные продавцы, которые не оставляют его, поэтому не забудьте подтвердить все детали письменно. Следующим случаем может быть покупка недвижимости с арендатором «на безвозмездной основе», это касается тех редких ситуаций, когда есть лицо, имеющее юридическую гарантию возможности пожизненного проживания в недвижимости. Эти виды мошенничества также носят сезонный характер… речь идет о вымогательстве при сезонной аренде – например, аренде квартир у моря в летние месяцы или во время зимних каникул в Закопане. Выгодная цена и излишняя гибкость арендодателя – главные тревожные факторы в этой ситуации. Следующим случаем может быть покупка недвижимости с арендатором «на безвозмездной основе», это касается тех редких ситуаций, когда есть лицо, имеющее юридическую гарантию возможности пожизненного проживания в недвижимости. Эти виды мошенничества также носят сезонный характер… речь идет о вымогательстве при сезонной аренде – например, аренде квартир у моря в летние месяцы или во время зимних каникул в Закопане. Выгодная цена и излишняя гибкость арендодателя – главные тревожные факторы в этой ситуации. Следующим случаем может быть покупка недвижимости с арендатором «на безвозмездной основе», это касается тех редких ситуаций, когда есть лицо, имеющее юридическую гарантию возможности пожизненного проживания в недвижимости. Эти виды мошенничества также носят сезонный характер… речь идет о вымогательстве при сезонной аренде – например, аренде квартир у моря в летние месяцы или во время зимних каникул в Закопане. Выгодная цена и излишняя гибкость арендодателя – главные тревожные факторы в этой ситуации.
Фотовольтаика и вымогательство – мошенничество с фотовольтаикой
Наряду с растущей популярностью возобновляемых источников энергии, например, фотогальваники, получающей энергию от солнечного света, появились так называемые фотоэлектрические мошенничества. Мошенничество заключается в получении авансов от клиентов. Собрав аванс, преступники разрывают связь. Фотоэлектрические аферы обычно характеризуются привлекательностью предложения по сравнению с рыночными, и это должно еще больше повысить нашу бдительность.
Способ обмана внучки – вымогательство у пожилых людей
Крайне отвратительным является обман методом внучки, т.е. вымогательство у пожилых людей, часто теряющих таким образом свои жизненные сбережения. Обычно это телефонное мошенничество. В базовой версии преступник звонит пожилой женщине и притворяется ее внучкой. Мошенники стараются подобрать в телефонных книгах имена, которые предполагают преклонный возраст жертвы, поэтому такие имена, как Зенон, Казимьера, Геновефа и т. д., привлекают внимание воров. Что касается женщин, то они часто начинают говорить с «бабки»? Пожилая женщина под влиянием внушения упоминает имя внука, например, задавая вопрос «Мачек?» Мне срочно нужны наличные, потому что я стал виновником аварии, и во избежание проблем с полицией я должен заплатить на месте. Вы можете помочь мне?”. Бабушка, руководствуясь сочувствием и благом внука, соглашается пожертвовать деньги для подруги внучки. Ложная внучка оговаривает, что бабушка должна хранить тайну и ничего не говорить родителям и остальным членам семьи. Это всего лишь одна из версий преступления мошенничества методом внучки, можно встретить и другие, например денежный кредит в связи с внезапной опасной для жизни болезнью и т.д. Бывает, что сознательные пенсионеры вызывают полицию (иногда при снятии наличных в банке, по инструктажу сотрудников банка, знающих проблему) и вместе со службами устроить ловушку для злоумышленников, собирающих деньги. Самая простая защита от этого преступления — позвонить семье и убедиться в истинности положения внука. Ложная внучка оговаривает, что бабушка должна хранить тайну и ничего не говорить родителям и остальным членам семьи. Это всего лишь одна из версий преступления мошенничества методом внучки, можно встретить и другие, например денежный кредит в связи с внезапной опасной для жизни болезнью и т.д. Бывает, что сознательные пенсионеры вызывают полицию (иногда при снятии наличных в банке, по инструктажу сотрудников банка, знающих проблему) и вместе со службами устроить ловушку для злоумышленников, собирающих деньги. Самая простая защита от этого преступления — позвонить семье и убедиться в истинности положения внука. Ложная внучка оговаривает, что бабушка должна хранить тайну и ничего не говорить родителям и остальным членам семьи. Это всего лишь одна из версий преступления мошенничества методом внучки, можно встретить и другие, например денежный кредит в связи с внезапной опасной для жизни болезнью и т.д. Бывает, что сознательные пенсионеры вызывают полицию (иногда при снятии наличных в банке, по инструктажу сотрудников банка, знающих проблему) и вместе со службами устроить ловушку для злоумышленников, собирающих деньги. Самая простая защита от этого преступления — позвонить семье и убедиться в истинности положения внука. ссуда денег в связи с внезапным опасным для жизни заболеванием и т. д. Бывает, что сознательные пенсионеры вызывают полицию (иногда при снятии наличных в банке по указанию знающих проблему сотрудников банка) и устраивают ловушку для преступников, собирающих деньги . Самая простая защита от этого преступления — позвонить семье и убедиться в истинности положения внука. ссуда денег в связи с внезапным опасным для жизни заболеванием и т. д. Бывает, что сознательные пенсионеры вызывают полицию (иногда при снятии наличных в банке по указанию знающих проблему сотрудников банка) и устраивают ловушку для преступников, собирающих деньги . Самая простая защита от этого преступления — позвонить семье и убедиться в истинности положения внука.
Мошенничество в отношении сотрудника полиции или прокурора.
Пожилых людей тоже обманывают методом стать милиционером или прокурором. Звонящий мошенник утверждает, что является, например, сотрудником правоохранительніх органов, который ведет оперативную деятельность, связанную с групповым вымогательством денег вышеописанным способом для внучки. Фальшивый милиционер или прокурор звонит сразу после телефона человека, называющего себя внуком данного человека, утверждая, что человек, звонивший минуту назад, является преступником, а офицер, желая его поймать, просит старшего сотрудничать, т.е. дать мошеннику деньги, чтобы мошенника поймали с поличным. Еще одна распространенная афера полицейских — это версия, в которой вас просят выбросить свои сбережения с балкона, чтобы преступники не смогли отобрать их у пожилых людей. Этот вид вымогательства основан на психологическом принципе авторитета.
Веб-камера в ноутбуке, интернет-шантаж и вымогательство денег
Шантаж и вымогательство денег у людей, которые не прикрывают свои веб-камеры, — еще одно преступление, связанное с электронной почтой. Многие люди получили шантажирующее сообщение о том, что писавший им хакер располагал компрометирующими материалами с камеры жертвы, через которую записывалось и записывалось видео мастурбации жертвы. Потерпевшего запугивают тем, что если он не заплатит указанную сумму, то фильм из «акции» будет разослан всем друзьям главного актера.Есть 
люди, которые попадаются на эту аферу. Выкуп за шантажируемого обычно взимается в виде криптовалют.
Афера для американского солдата из Афганистана – вымогательство у любвеобильных женщин
Любящие женщины – следующая цель интернет-преступников. Обман солдата неоднократно оказывался успешным. Злоумышленник выдавал себя, например, за американского солдата из Афганистана, который, влюбившись в свою интернет-давку, которая впоследствии оказалась жертвой, изъявил желание навестить ее. К сожалению, отсутствие средств, позволяющих ему приехать, сделало это невозможным. Поэтому он попросил жертву перевести средства в виде кредита или спонсорства. Более любвеобильные женщины, надеясь на приход красивого солдата, соглашались на оплату, а часто и на другую. В СМИ даже писали о польке, которую таким образом обманул человек, выдающий себя за известного актера – Уилл Смит.
Банковское мошенничество – выдача себя за сотрудника финансового учреждения и кредитное мошенничество
К крупномасштабному вымогательству относится также банковское мошенничество. Одним из них является кредитное мошенничество. Вымогательство денег осуществляется на основании поддельных, поддельных и/или недостоверных документов, имеющих ключевое влияние на решение о выдаче кредита. Вышеупомянутая ситуация является преступлением даже в том случае, если кредит не получен или получен и нет материального ущерба кредитующему финансовому учреждению. Банковское мошенничество также может быть совершено в отношении клиента банка. Это делается путем фишинга данных по телефону, электронной почте или текстовому сообщению. В случае с телефоном преступник утверждает, что является сотрудником банка. Важно отметить, что технология позволяет преступникам совершать телефонные звонки таким образом, что чтобы на экране телефона отображался номер банка, поэтому проверки номера, с которого звонит преступник, в данном случае недостаточно. По телефону мошенник сообщает, что звонит по поводу подозрительного перевода со счета жертвы, сообщая при этом, что перевод заблокирован благодаря службе безопасности учреждения. На следующих этапах указания преступника могут привести к вводу таких данных, как логин, пароль и т. д. Следует помнить, что это не те данные, которые запрашивает какой-либо сотрудник банка. Часто на следующих шагах клиент банка ориентируется на установку указанного приложения, что в конечном итоге дает вору доступ к телефону. С другой стороны, в случае атак по электронной почте или SMS сообщение чаще всего напоминает сообщение, отправленное банком, и предлагает перейти по указанной ссылке, что также приводит к фишингу данных, дающих доступ к учетной записи. Защита от этого вида мошенничества заключается в том, чтобы не сообщать звонящему по телефону никаких подробностей, а также завершать сомнительный звонок и звонить по официальному номеру банка для проверки входящего звонка. Когда дело доходит до входящих сообщений, следует проверять их отправителя, проявлять сдержанность в переходах по ссылкам и входить в банкинг по введенному вручную доменному адресу, а не по ссылке.
Куда сообщить об интернет-мошенничестве или попытке мошенничества?
Многие люди задаются вопросом, куда сообщить об интернет-мошенничестве или попытке мошенничества. Наиболее очевидный ответ является наиболее подходящим, так как о мошенничестве в первую очередь сообщается в полицию. Вы также можете сообщить о них в полицию, где могут идентифицировать преступников с помощью компьютерной криминалистики и методов разведки. Однако обычно после факта вымогательства что-то сделать очень сложно, поэтому стоит сосредоточиться на профилактике. Попытку мошенничества или само преступление мошенничества, в виде информации, тоже стоит выложить в сеть в качестве предостережения другим людям. Возможно, кто-то воспользуется поисковиком и наткнется на ваше предупреждение.
